Fonds-Übersicht und Online-Fondsfinder

Wie passen Nachhaltigkeit und Fonds zusammen?

Was bedeutet Nachhaltigkeit?

UN: Nachhaltigkeit ist eine dauerhafte, zukunftsfähige Entwicklung, die die Bedürfnisse der Gegenwart befriedigt, ohne zu riskieren, dass zukünftige Generationen ihre eigenen Bedürfnisse nicht befriedigen können.*

* Definition der Vereinten Nationen (UN, United Nations) aus dem Jahr 1987

Können Fonds auch nachhaltig sein?

Fonds sind vereinfacht ausgedrückt nichts anderes als Kapitalsammelbecken. Sie investieren in Unternehmen (z.B. über Aktien) und haben damit maßgeblichen Einfluss auf die Nachhaltigkeit und den Umweltschutz.

Das Lenken von Geld- und Finanzströmen in nachhaltige Kapitalanlagen oder Unternehmen kann ein Baustein zur Erreichung der 17 Nachhaltigkeitsziele der Vereinten Nationen (https://www.un.org/sustainabledevelopment/) oder des 1,5 Grad-Ziels des Pariser Klimaschutzabkommens sein. In der öffentlichen Wahrnehmung und der Kapitalanlage wird Nachhaltigkeit mit dem Begriff ESG gleichgesetzt.

Die Europäische Union (EU) fördert die Entwicklung nachhaltiger Kapitalanlageprodukte und die Berücksichtigung von Nachhaltigkeit in der Finanzberatung.

So müssen z. B. bei der Kundenberatung auch Nachhaltigkeitsziele/-präferenzen abgefragt werden und Fondsgesellschaften ihre Fonds in Nachhaltigkeitskategorien einteilen sowie den Grad bzw. das Niveau an nachhaltigen Anlagen in ihren Fonds offenlegen.

Drei Nachhaltigkeitskategorien von Fonds werden im Sinne der Offenlegungs-Verordnung (OffVO) unterschieden (nach zunehmendem Nachhaltigkeitsgrad aufgeführt):

nach Artikel 6 - Basis-Fonds: Keine oder nur geringe ESG-Berücksichtigung. Die Berücksichtigung (ob und wie) soll lediglich transparent gemacht werden.
nach Artikel 8 - Fonds mit ESG-Ansatz: Der Fonds bewirbt bzw. fördert ökologische (E) oder soziale (S) Merkmale. Gute Unternehmensführung (G) wird vorausgesetzt.
nach Artikel 9 - Fonds mit ESG-Auswirkung: Auch "Impact-Fonds" (engl., zu deutsch: Wirkung) genannt. Der Fonds verpflichtet sich über die Kriterien nach Art. 8 hinaus zu einem konkreten, nachhaltigkeitsbezogenen und messbaren Anlage-/ Umweltziel.

Diese Einteilung kann eine grobe Orientierung zur Nachhaltigkeit bei der Fondsauswahl geben. In der nachfolgenden Fondsübersicht geben wir vertiefende Informationen zum Thema Nachhaltigkeit. Auch der im Anschluss an die Fondstabelle herunterladbare Fondsfinder (als PDF erhältlich) enthält weitere Nachhaltigkeitsdetails.

Unsere Fonds-Übersicht

Die nachfolgende Tabelle gibt Ihnen einen ersten (unverbindlichen) Überblick über wesentliche Fondsmerkmale. Das sind z. B.

_{Risikoklasse: Gibt den Grad des Risikos für den Anleger wieder. Dazu ermittelt die Fondsgesellschaft die Schwankungsreite (Volatilität) des Fonds für die letzten fünf Jahre, fasst diese zusammen, standardisiert sie und bildet daraus eine objektive Risikoklasse.}

_{ISIN: International anerkannte Wertpapierkennung zur Identifizierung eines jeden Fonds.}

_{Fondsmerkmal:}

_{Dachfonds – Investiert nicht in einzelne Unternehmen oder Aktien, sondern in andere Fonds.}
_{Aktiver Fonds – Investiert in einzelne vom Fondsmanager aktiv ausgewählte Unternehmen.}
_{Passiver Fonds – auch als ETF bekannt. Investiert nicht in einzelne Unternehmen, sondern bildet einen ganzen Index nach (z. B. den DAX, Deutscher Aktienindex). Kostengünstige Alternative zum aktiv gesteuerten Fonds.}
_{Mischfonds – Mischen den Aktieninvestments auch z.B. Unternehmensanleihen oder Rentenpapiere bei.}

Fondsname	Risikoklasse	ISIN (anklicken führt zum Basisinformationsblatt)	Fondsmerkmal	Einteilung nach der Offenlegungs-Verordnung	Vorvertragliches Informationsblatt zu den Nachhaltigkeitsmerkmalen des Fonds	Ergänzende Nachhaltigkeitsbeschreibungen nach Art. 10 der OffVO	Periodische Infos
HanseMerkur Strategiefonds
HanseMerkur Strategie sicherheitsbewusst	2	DE000A1JGB13	Dachfonds	(Art. 6)
HanseMerkur Strategie ausgewogen	3	DE000A1JGB21	Dachfonds	(Art. 6)
HanseMerkur Strategie chancenreich	3	DE000A1JGB05	Dachfonds	(Art. 6)
HanseMerkur Strategie ausgewogen Nachhaltigkeit	3	DE000A2P0U90	Dachfonds	(Art. 8)	PDF Website	PDF Website
Basisportfolio
Welt
SPDR MSCI World UCITS ETF	4	IE00BFY0GT14	ETF	(Art. 6)
Amundi Prime All Country World UCITS ETF DIST (D)	4	IE0009HF1MK9	ETF	(Art. 6)
SPDR MSCI ACWI IMI ETF	4	IE00B3YLTY66	ETF	(Art. 6)
iShares MSCI World SRI UCITS ETF	4	IE00BYX2JD69	ETF	(Art. 8)	PDF Website	PDF Website
Europa
iShares Stoxx Europe 600 ETF	4	DE0002635307	ETF	(Art. 6)
Amundi Euro Stoxx 50 NR EUR	5	LU1681047319	ETF	(Art. 6)
SPDR Stoxx Europe 600 ESG Screened Ucits ETF Acc	4	IE00BK5H8015	ETF	(Art. 8)	PDF		PDF
Deutschland
Amundi DAX Uctis ETF Dist	5	LU2611732046	ETF	(Art. 6)
iShares DAX ESG Uctis ETF	5	DE000A0Q4R69	ETF	(Art. 8)	PDF Website	PDF Website
Schweiz
Xtrackers SLI UCITS ETF 1DS ETF 1D	4	LU0322248146	ETF	(Art. 6)
UBS MSCI Switzerland IMI Socially Resp. Ucits ETF CHF A acc	4	LU2250132763	ETF	(Art. 8)	PDF		PDF
USA
SPDR S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)	4	IE000XZSV718	ETF	(Art. 6)
iShares NASDAQ UCTIS 100 ETF	5	DE000A0F5UF5	ETF	(Art. 6)
iShares MSCI USA SRI UCITS ETF USD (Acc)	5	IE00BYVJRR92	ETF	(Art. 8)	PDF Website	PDF Website
Emerging Markets
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF	4	IE00BKM4GZ66	ETF	(Art. 6)
Amundi Index MSCI EM SRI PAB Ucits ETF DR C	4	LU1861138961	ETF	(Art. 8)	PDF Website	PDF Website
Asien-Pazifik
Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Em Asia	4	LU1681044480	ETF	(Art. 6)			PDF
Amundi Index MSCI EM Asia SRI PAB Ucits ETF DR D	4	LU2300294589	ETF	(Art. 8)	PDF Website	PDF Website	PDF
Anleihen bzw. Rentenfonds
Amundi EUR Corporate Bond Ucits ETF DR EUR C	2	LU2089238625	ETF	(Art. 6)
Amundi Prime Euro Govies Ucits ETF DR A	3	LU2089238898	ETF	(Art. 6)
Amundi Index Euro Corporate SRI Ucits ETF DR EUR C	2	LU1437018168	ETF	(Art. 8)	PDF		PDF
Spezialitäten
Pictet Global Megatrend Selection P EUR	4	LU0386882277	Aktiver Aktienfonds	(Art. 8)	PDF Website	PDF Website	PDF
Flossbach von Storch - Multi Asset - Balanced HT	3	LU1748855324	Mischfonds	(Art. 8)	PDF Website	PDF Website	PDF
Sauren Global Growth A	4	LU0095335757	Dachfonds	(Art. 6)	PDF Website	PDF Website
DPAM B Equities World Sustainable	4	BE6246068447	Aktiver Aktienfonds	(Art. 8)	PDF		PDF

Mit einem Klick auf die Fondsnummer (ISIN) in der Tabelle gelangen Sie zum Basisinformationsblatt des jeweiligen Fonds. Sollte sich dieses nicht als PDF öffnen, hat die Fondsgesellschaft dieses noch nicht als direkte Verknüpfung angelegt. In diesem Fall haben wir die Informationsseite des Fonds hinterlegt. Dort werden Sie meist unter der Rubrik Pflichtverkaufsunterlagen (und dort unter PRIIP oder KID oder Basisinformationsblatt) fündig.

Ähnlich verhält es sich beim „Vorvertraglichen Informationsblatt zur Nachhaltigkeit“ und der ergänzenden „Nachhaltigkeitsbeschreibung nach Art. 10“. Sofern sich diese nicht direkt als PDF öffnen lassen, finden Sie diese auf der Informationsseite des Fonds in der Rubrik „Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen“ oder „Key Documents“ (und dort als „Vorvertragliche Informationen“ oder „SFDR Pre-Contractual Disclosure (PCD)“ und als „Artikel 10“ Dokumente).

Haftungshinweis

Trotz aller Sorgfalt können wir nicht garantieren, dass die Unterlagen, Verknüpfungen oder Dokumente immer auf dem aktuellen Stand sind. Sie beruhen auf den Angaben der jeweiligen Fondsgesellschaft und geben den Stand vom 01.01.2023 wieder. Wir überprüfen die Angaben einmal im Jahr (in der Regel gegen Ende des ersten Quartal eines Jahres).

Die zusammengestellten Informationen stellen weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung für den Kauf oder Verkauf der genannten Fondsprodukte dar. Sie sollen lediglich eine selbstständige Anlageentscheidung des Kunden erleichtern und ersetzen nicht eine anleger- und anlagegerechte Beratung. Allein verbindliche Grundlage für den Fondserwerb sind die jeweiligen aktuellen Verkaufsprospekte in Verbindung mit den neuesten Halbjahres- und/oder Jahresberichten sowie die wesentlichen Anlegerinformationen.

Der Online-Fondsfinder der HanseMerkur

Wie passen Nachhaltigkeit und Fonds zusammen?

Unsere Fonds-Übersicht

Haftungshinweis

Download

Informationen der Fondsgesellschaften