Fondsbasierte Kapitalanlage in CHF

Swiss Fonds Police

Anlage in Schweizer Franken
Für juristische und natürliche Personen
Vorteile vom Schweizer Finanzmarkt nutzen
Anlage bereits ab 15.000 CHF*

Schweizer Franken: unabhängig, stark, wertstabil!

Schnelleinstieg

Fondsbasierte Kapitalanlage in Schweizer Franken

Die Schweiz – sie steht für Berge, Schokolade und Uhren, vor allem aber für Zuverlässigkeit, Wohlstand und eine lange Tradition im Banken- und Anlagewesen. Höchste Bonität (Triple-A Rating), geringe Inflationsrate und eine starke Währung zeichnen die Schweiz als eines der finanzstärksten und wirtschaftlich stabilsten Länder der Welt aus.

Mit der Advigon Swiss Fonds Police machen wir es Anlegern leicht, von den Vorteilen des Schweizer Finanzmarkts zu profitieren.

_{* Risikoträger ist die ADVIGON Versicherung AG, ein Tochterunternehmen der HanseMerkur}

Swiss Fonds Police

Bei der Swiss Fonds Police von der Advigon Versicherung handelt es sich um eine fondsbasierte Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag, die ausschließlich im Schweizer Wirtschafts- und Währungsraum investiert.

Mit der Advigon Swiss Fonds Police wird der Zugang zum Schweizer Finanzmarkt ermöglicht. Für das Produkt wird ein einzelner Fonds von der HanseMerkur Trust Swiss AG in Zürich mit dem Fokus auf die Schweiz aufgelegt. Dieser Fonds ist obligatorisch für das Produkt.

Die Vertragswährung ist in Schweizer Franken (CHF). Weiterhin kann die Anlage bereits ab 15.000 CHF bei natürlichen Personen erfolgen, bei juristischen ab 150.000 CHF. Auf dem deutschen Versicherungsmarkt ist dies bisher einzigartig.

Das Produkt ist für Personen von Interesse, die ihr Vermögen über den europäischen Wirtschafts- und Währungsraum hinaus diversifizieren möchten.

Highlights

Speziell aufgelegter Fonds "HMTS Schweiz Tresor Fonds" (ISIN: CH1271476967) mit mindestes einmal jährlichem Rebalancing
Diversifikation nach dem "Drei-Speichen-Prinzip" in Aktien, Immobilien und Gold
Aktive Selektion von Schweizer Qualitätsaktien
Anlage bereits ab 15.000 CHF
Zuzahlungs- und Entnahmeoptionen einmal pro Jahr ab 5.000 CHF
Laufzeiten ab 10 Jahren mit Verlängerungsoption
Wahl zwischen lebenslanger Rentenzahlung oder einmaliger Kapitalabfindung
Steuervorteile der privaten Rentenversicherung
Für private und institutionelle Anleger

Anlagestrategie

Für das Produkt wird ein einzelner Fonds von der HanseMerkur Trust Swiss AG in Zürich aufgelegt, dem HMTS Schweiz Tresor Fonds. Die HanseMerkur Trust Swiss AG ist wie die Advigon Versicherung AG ein 100%iges Tochterunternehmen der HanseMerkur Versicherungsgruppe.

Der HMTS Schweiz Tresor Fonds basiert auf der "Drei-Speichen-Regel". Diese Regel ist eine seit Jahrhunderten bewährte Anleger-Weisheit: "Man soll sein Vermögen stets in drei Teile teilen: Ein Drittel Land, ein Drittel Handelswaren und ein Drittel bar zur Hand". Bei unserem Produkt werden Schweizer Aktien, Schweizer Immobilien und physisches Gold in Schweizer Aufbewahrung zu einem krisenfesten Trio kombiniert:

1/3 ausgewählte gewerbliche Immobilienobjekte mit dem Schwerpunkt Zürich
1/3 ausgewählte Value- bzw. Quality Aktien aus dem „Swiss All Share Index“
1/3 Gold als inflations- und krisensicherere Anlage

Informationen zum HMTS Schweiz Tresor Fonds

Die nachfolgende Tabelle gibt Ihnen einen ersten (unverbindlichen) Überblick über wesentliche Fondsmerkmale.

Fondsmerkmale
Fondsname
HMTS Schweiz Tresor Fonds
Risikoklasse
3
ISIN ISIN International anerkannte Wertpapierkennung zur Identifizierung eines jeden Fonds.
CH1271476967 Basisinformationsblatt
Fondsmerkmal
Alternativer Investmentfonds
Einteilung nach der Offenlegungs-Verordnung
Art. 6

Beispielrechnung Swiss Fonds Police

Advigon Swiss Fonds Police Beispielrechnung

Argumente für eine Geldanlage in der Schweiz

Geringe Inflationsrate - Preissteigerungsrate für Güter und Dienstleistungen ist relativ gering, die Preise bleiben stabil bzw. erhöhen sich nur moderat, die Kaufkraft bleibt erhalten. 2022: Inflationsrate von 2,8%.
FINMA - starke Eidgenössische Finanzmarktaufsicht überwacht den Markt.
Weltweit Nummer 1 - in der grenzüberschreitenden Vermögensverwaltung.
Gilt als sicherer Hafen vor allem in sehr unbeständigen Zeiten im In- und Ausland.
Stabile Verhältnisse - dank Beständigkeit von Sozial-, Rechts- und Wirtschaftsordnung.
Attraktive Währung - der Schweizer Franken oder kurz CHF zeichnet sich durch Wertstabilität und Unabhängigkeit aus.
Triple A - Bewertung für höchste Stabilität und Investmentwürdigkeit.
Hohes Schutzniveau - gesetzlich verankerte Insolvenzregelung bei Versicherungsgesellschaften: Art. 161 VersAG stellt sicher, dass die rasche Befriedigung der Forderungen der Versicherungsnehmer greift. Die Vermögenswerte zur Bedeckung der versicherungstechnischen Rückstellungen bilden im Konkurs eine Sondermasse nach Art. 45 der Konkursordnung zur Befriedigung der Versicherungsforderungen.

Fragen und Antworten

Wie funktioniert die Swiss Fonds Police?

Die Prämie wird bei Vertragsbeginn fällig und für eine feste Laufzeit nach Abzug der Kosten angelegt. Mit Ablauf der vereinbarten Vertragszeit erfolgt eine kapitalertragssteuerpflichtige Auszahlung in CHF auf ein Kundenkonto nach Wahl.

Der Kapitalertrag ermittelt sich aus der Differenz der Ein- und Auszahlungen in Euro. Diese Kapitalerträge sind abgeltungssteuerpflichtig und vom Steuerpflichtigen anzugeben. Zur Umrechnung einzelner Zahlungen wird jeweils der Wechselkurs zum Stichtag der Ein- oder Auszahlung verwendet. Erträge aus Währungskursschwankungen gelten mithin zum Zeitpunkt der Auszahlung in Schweizer Franken als realisiert.

Wird die Versicherungsleistung erst nach Ablauf von zwölf Jahren und nach Vollendung des 62. Lebensjahres des Steuerpflichtigen erbracht, ist bei einer Kapitalwahl nur die Hälfte des Ertrags einkommensteuerpflichtig. In diesem Fall kommt der individuelle Steuersatz zur Anwendung, maximal jedoch 25%. Bei Rentenwahl ergeben sich auch steuerliche Vorteile, diese können je nach Konstellation noch weitreichender sein als bei Kapitalauszahlung.

Für wen eignet sich die Swiss Fonds Police?

Die Swiss Fonds Police der Advigon als Einmalbeitragspolice in Schweizer Franken (CHF) eignet sich für Privatanleger (ab 18 Jahren) und institutionelle Anleger mit einem Anlagehorizont von mindestens 10 Jahren, ausgewogenem Rendite-Risiko-Verhältnis, ausreichender Liquidität und dem Interesse ihr Vermögen über den europäischen Wirtschafts- und Währungsraum hinaus in der Vertragswährung Schweizer Franken (CHF) zu diversifizieren.

Welche Vertragslaufzeit wird für die Swiss Fonds Police empfohlen?

Wir empfehlen eine Laufzeit von mindestens 10 Jahren um einen merklichen Kapitalzuwachs zu generieren.

Was ist ein Alternativer Investmentfonds?

Alternative Investments im Allgemeinen sind Geldanlagen, die nicht auf die klassischen Finanzprodukte wie Aktien, Anleihen, börsennotierte Investmentfonds oder andere an der Börse gehandelte Papiere setzen. Die grundlegende Zielsetzung von Alternativen Investmentfonds besteht darin, Investoren die Gelegenheit zu bieten, an umfangreichen Projekten wie beispielsweise im Immobiliensektor teilzunehmen und davon zu profitieren. Der HMTS Schweiz Tresor Fonds richtet sich als Alternativer Investmentfonds an qualifizierte Anleger mit Kenntnissen und Erfahrungen in Bezug auf kollektive Kapitalanlagen und ähnliche Produkte. Weitere Einzelheiten zum Fonds können dem Basisinformationsblatt entnommen werden.

Welche steuerlichen Vorteile gibt es?

Altersvorsorge-Produkte bleiben in der Ansparphase steuerfrei. Alle zwischenzeitlichen Erträge können Sie während der Ansparphase wieder in voller Höhe anlegen und so von steuerfreien Zinseszinsen profitieren. Je nach Dauer der Versicherung und dem Alter des Steuerpflichtigen gelten nach Ablauf der Ansparphase unterschiedliche Regelungen.

Hinweis: Weitere Informationen zu den steuerlichen Regelungen können Sie der Verbraucherinformation entnehmen. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit kann keine Haftung übernommen werden.